Du möchtest in deiner Karriere so richtig durchstarten und suchst den besten Weg, um deine Skills auf das nächste Level zu heben? Dann ist dieser Blogbeitrag genau das Richtige für dich, denn wir zeigen dir, warum Smart Learning mit S+P Seminare der entscheidende Faktor für deinen beruflichen Aufstieg sein kann.

Du willst in deiner Karriere den nächsten Schritt machen und suchst die optimale Weiterbildung dafür? Dann zünde den Turbo für deinen Aufstieg mit den S+P Seminaren. Unsere Kurse sind genau darauf ausgerichtet, deine Fähigkeiten und deinen Wissensschatz auszubauen, damit du effektiver und erfolgreicher in deinem Berufsfeld agieren kannst.

Bei S+P setzen wir auf innovative Lehrmethoden, um das Lernen nicht nur angenehmer, sondern vor allem effektiver zu gestalten:

✅ Visuell Verstehen: Digitale Whiteboards und ansprechende Grafiken machen komplexe Themen greifbar.

✅ Brücken schlagen: Neue Informationen werden mit bereits Bekanntem verknüpft, um dir das Verstehen und Behalten zu erleichtern.

✅ Praxis pur: Unsere Toolbox mit Case Studies und Working Papers versetzt dich in die Lage, das Gelernte direkt anzuwenden.

✅ Pause mit Purpose: Regelmäßige Erholungspausen fördern die Entspannung und verringern den Stress, was das Lernen effektiver macht.

✅ Kleine Schritte, große Wirkung: Wir teilen den Lernstoff in bewältigbare Einheiten auf, um den Lernprozess übersichtlich und motivierend zu gestalten.

Doch bei S+P geht es nicht nur um Fachwissen. Unsere Seminare fördern auch deine Soft Skills, sei es Kommunikationsfähigkeit, Entscheidungsfindung oder Leadership. Wir bieten dir ein Rundum-Paket, um deine Karriere-Rakete erfolgreich zu zünden und deine beruflichen Ziele zu erreichen.

Jetzt bist du an der Reihe: Setz den Hebel für deinen Karriere-Turbo auf ‚An‘ und melde dich zu einem unserer vielseitigen S+P Seminare an.

Nutze die Chance, sowohl deine Fachkompetenzen als auch deine Soft Skills auf das nächste Level zu heben und somit deinen Wert auf dem Arbeitsmarkt signifikant zu steigern. Unser vielfältiges Kursangebot bietet für jeden das passende Modul – egal, in welcher Branche oder auf welcher Karrierestufe du dich befindest. Warte nicht auf den ‚perfekten‘ Moment; mach diesen Moment perfekt. Zünde jetzt den Turbo für deinen Aufstieg!

Die Karriereleiter schnell und effizient zu erklimmen, ist der Wunsch vieler Berufstätiger. Ein Geheimtipp für alle, die diesen Ehrgeiz in die Tat umsetzen wollen, sind die Online-Seminare von S+P.

Was diese so besonders macht, ist das Konzept des ‚Smart Learning‘. Dabei handelt es sich nicht einfach nur um die Digitalisierung von Lehrmaterial, sondern um eine intelligent konzipierte Lernumgebung. ‚Smart Learning‘ verwendet die Technik des adaptiven Lernens, um die Inhalte auf die individuellen Bedürfnisse und den Fortschritt des Teilnehmers zuzuschneiden.

Diese persönliche Lernerfahrung wird ergänzt durch die Schwerpunkte auf Soft Skills und reale Anwendungsfälle, die das Fachwissen direkt in beruflichen Erfolg übersetzen. Die Flexibilität und Zugänglichkeit des Online-Formats ermöglichen es, Lernzeit optimal zu nutzen und den eigenen Lebensstil nicht zu beeinträchtigen. Mit S+P Seminaren ist der schnellste Weg an die Spitze nicht nur eine Vision, sondern ein erreichbares Ziel.

In der sich ständig wandelnden Landschaft der Finanzmärkte ist es essenziell, angemessene Kontrollmechanismen zu implementieren, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung effektiv zu bekämpfen. Ein Schlüsselakteur in diesem Kontext ist die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen, kurz FIU. Mit dem neuen Gesetz zur Stärkung der risikobasierten Arbeitsweise der FIU wird ein wichtiger Schritt in Richtung einer verbesserten, an den individuellen Risikoprofilen orientierten Überwachung getan.

Der Gesetzgeber hat erkannt, dass eine pauschale Herangehensweise an die Finanzüberwachung nicht mehr ausreicht. Anstatt alle Transaktionen gleich zu behandeln, zielt das Gesetz darauf ab, den Fokus auf tatsächlich riskante Vorgänge zu legen. Dies hat nicht nur Vorteile für die Aufsichtsbehörden, sondern auch für Finanzinstitute, die nun in der Lage sind, ihre Compliance-Maßnahmen zielgerichteter zu gestalten.

In diesem Artikel werden wir uns mit den Kernaspekten des Gesetzes auseinandersetzen, seinen Einfluss auf die Arbeit der FIU und auf die Compliance-Anforderungen für Finanzinstitute beleuchten sowie praktische Tipps für die Umsetzung der neuen Regelungen geben.

Das Gesetz zielt darauf ab, den risikobasierten Ansatz der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) in Übereinstimmung mit den Empfehlungen der FATF (Financial Action Task Force), insbesondere der Recommendation 1, explizit im Geldwäschegesetz zu verankern. Dies ermöglicht der FIU, ihre Rolle in der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung noch zielgerichteter zu gestalten. Ein Hauptanliegen ist dabei, die eingehenden Meldungen und Hinweise effizienter zu filtern und zu bewerten, damit riskante Transaktionen gezielt einer vertieften Analyse zugeführt werden können.

Durch die klarstellenden Anpassungen in den §§ 28, 30 Absatz 2 und 32 Absatz 2 des Geldwäschegesetzes wird nicht nur die risikobasierte Arbeitsweise der FIU rechtlich abgesichert. Gleichzeitig können so die Bedürfnisse der Adressaten der Analyseberichte – nämlich der Strafverfolgungs- und sonstigen Kooperationsbehörden – besser in den Fokus gerückt werden.

Die rechtliche Klarstellung ermöglicht es, dass die Arbeit der FIU und die Anforderungen der Zusammenarbeitsbehörden effektiver aufeinander abgestimmt werden können.

Die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen sieht sich mit einem hohen Meldeaufkommen konfrontiert: Rund 6.792 Meldungen pro Woche und etwa 350.000 Meldungen im gesamten Jahr 2023. Diese Masse an Daten stellt eine erhebliche Herausforderung für effektive Analyse- und Bearbeitungsprozesse dar.

Um diese Herausforderung zu bewältigen, werden Änderungen im Geldwäschegesetz vorgenommen. Diese Änderungen sollen Rechtsklarheit schaffen und die risikobasierte Arbeitsweise der Zentralstelle stärken. Die Ziele sind vielfältig: Einerseits soll die Arbeit der Zentralstelle effizienter werden, insbesondere bei der Filterung und Bewertung der eingehenden Meldungen.

Andererseits wird der Kernauftrag der Zentralstelle im Einklang mit der EU-Richtlinie 2015/849 geschärft, um den Fokus auf Geldwäsche, damit verbundene Vortaten und Terrorismusfinanzierung zu legen.

Darüber hinaus ist geplant, die Zentralstelle durch den Einsatz von automatisierten Verfahren zu unterstützen. Diese technologischen Anpassungen sollen dazu beitragen, dass die Zentralstelle ihrem Kernauftrag auch unter den erhöhten Anforderungen gerecht werden kann.

Zusätzlich sollen die Modalitäten der Kooperation zwischen der Zentralstelle und ihren Partnerbehörden vereinfacht werden, vor allem zur Unterstützung der Meldepflichtigen bei der Erkennung meldepflichtiger Sachverhalte und der Bearbeitung von Fristfällen.

Mit der Ergänzung in § 28 Absatz 1 wird klargestellt, dass die Aufgabenwahrnehmung der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen risikobasiert erfolgt. Es handelt sich um eine ergänzende Klarstellung des § 3a Absatz 1 GwG, wonach die Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nach den Anforderungen dieses Geldwäschegesetzes grundsätzlich insgesamt einem risikobasierten Ansatz folgt.

Mit der Ergänzung wird ausdrücklich in den Gesetzestext aufgenommen, dass sich die Regelung des § 3a Absatz 1 Satz 1 auch auf den gesamten Tätigkeitsbereich der Zentralstelle erstreckt.
Damit werden Rechtsunsicherheiten in der Auslegung und Anwendung der Regelung des § 3a beseitigt.

Art und Umfang der Analyse haben sich am Risiko der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu orientieren. Für die risikogerechte Identifikation relevanter Meldungen und Informationen kann die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen automatisierte Verfahren nach § 29 Absatz 2a (Risikobewertungssysteme) einsetzen. Dabei soll auch der Grundsatz der Wirtschaftlichkeit der Verwaltung berücksichtigt werden.

Die Risikobewertungssysteme müssen mindestens folgende Anforderungen erfüllen:

1. die weitere Bearbeitung der als analyserelevant identifizierten Sachverhalte durch Amtsträger,
2. die Gewährleistung, dass Amtsträger die ausgesteuerten Fälle für eine weitere Analyse unverzüglich auswählen, und
3. die regelmäßige Überprüfung der Risikobewertungssysteme auf ihre Zielerfüllung einschließlich einer Zufallsauswahl.

Die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen kann die Parameter der Risikobewertungssysteme gemeinsam mit Strafverfolgungs- und Zusammenarbeitsbehörden festlegen. Einzelheiten der Risikobewertungssysteme dürfen nicht veröffentlicht werden, soweit die Veröffentlichung die gesetzliche Aufgabenerfüllung der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen oder ihrer Zusammenarbeitsbehörden gefährden könnte.

Die anstehenden Änderungen im Geldwäschegesetz zielen darauf ab, die Effizienz und Rechtsklarheit der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen deutlich zu verbessern. Angesichts des massiven Meldeaufkommens sind diese Schritte nicht nur notwendig, sondern dringend geboten. Durch die klare rechtliche Verankerung der risikobasierten Arbeitsweise, den Einsatz moderner Technologien und die Optimierung der interbehördlichen Zusammenarbeit positioniert sich die Zentralstelle zukunftsorientiert und leistungsfähig im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Diese umfassende Neuausrichtung ist ein entscheidender Schritt zur Bewältigung der aktuellen und zukünftigen Herausforderungen in der Finanzüberwachung und trägt dazu bei, die gesellschaftliche Sicherheit auf einem hohen Niveau zu halten.

Die Finanzbranche befindet sich im ständigen Wandel, und gerade im Bereich der Zahlungsdienstleister sind stetig aktualisierte Regulierungen unerlässlich. Mit den neuen Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) für ZAG-Institute werden die Latte für Compliance und Sicherheitsstandards höher gelegt. Diese Regeln bieten nicht nur eine Orientierung für den Aufbau eines effektiven Risikomanagementsystems, sondern sie fördern auch die Transparenz und Rechenschaftspflicht im gesamten Unternehmen.

Wenn du wissen möchtest, wie diese Anforderungen den regulatorischen Rahmen deines Unternehmens stärken und gleichzeitig zur Minimierung von Risiken beitragen können, dann bist du hier genau richtig. Lies weiter, um einen detaillierten Einblick zu erhalten!

Das neue Rundschreiben basiert auf dem § 27 Abs. 1 des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes (ZAG) und bietet den Instituten einen flexiblen sowie praxisnahen Rahmen für eine ordnungsgemäße Geschäftsorganisation. Das bedeutet, dass es nicht nur klare Anleitungen gibt, wie ein Unternehmen strukturiert sein sollte, sondern auch, wie es seine Verpflichtungen erfüllen kann.

Speziell präzisiert das Rundschreiben die Anforderungen der §§ 17 und 18 ZAG, die sich auf Sicherungsanforderungen beziehen, und des § 26 ZAG, der die Auslagerung behandelt. Die Geschäftsorganisation sollte demnach angemessene Unternehmenssteuerungsmaßnahmen, Kontrollmechanismen und Verfahren umfassen, die sicherstellen, dass alle Verpflichtungen des Instituts erfüllt werden.

Das Rundschreiben ist bewusst modular aufgebaut, um eine schnelle Anpassung in spezifischen Regelungsfeldern zu ermöglichen. Im allgemeinen Teil, bekannt als Modul AT, finden sich die Grundlagen für die Ausgestaltung des Risikomanagements. Dieser Teil liefert die grundlegenden Prinzipien, die für alle Institute gelten.

Spezifischere Anforderungen, etwa zur Organisation von Zahlungsdiensten und E-Geld-Geschäften, werden im Modul BTO abgedeckt.

Das Modul BTR erläutert die Identifizierung, Beurteilung, Steuerung sowie die Überwachung und Kommunikation von Risiken. Auch wird der Fokus auf Risikokonzentrationen adressiert.

Zusätzlich gibt das Modul BT einen Rahmen für die Interne Revision und die Risikoberichterstattung vor, was die Komplexität und Vielseitigkeit des neuen Rundschreibens unterstreicht.

Phase 1: Grundlagen schaffen

• AT 1 Vorbemerkung: Verstehen und Einordnen der regulativen Basis für das Risikomanagement.

Phase 2: Rahmenbedingungen klären

• AT 2 Anwendungsbereich: Identifikation des Anwenderkreises, relevanter Risiken und Geschäftsbereiche.

Phase 3: Verantwortlichkeiten festlegen

• AT 3 Gesamtverantwortung der Geschäftsleitung: Sicherstellen der ganzheitlichen Verantwortung der Geschäftsleitung im Risikomanagement.

Phase 4: Risikomanagement konkretisieren

• AT 4 Allgemeine Anforderungen an das Risikomanagement: Ausarbeitung spezifischer Anforderungen wie Risikoabschirmung, Strategien und interne Kontrollsysteme.

Phase 5: Organisatorische Grundlagen legen

• AT 5 Organisationsrichtlinien & AT 6 Dokumentation: Etablierung der organisatorischen Richtlinien und der dafür notwendigen Dokumentation.

Phase 6: Dokumentationsprozess optimieren

• AT 6 Dokumentation: Einrichten einer lückenlosen und prüffähigen Dokumentation aller risikorelevanten Prozesse, Entscheidungen und Maßnahmen.

Phase 7: Ressourcenmanagement

• AT 7 Ressourcen: Klärung und Bereitstellung der benötigten Personal- und technisch-organisatorischen Ressourcen, inklusive Notfallmanagement.

Phase 8: Anpassungsfähigkeit sichern

• AT 8 Anpassungsprozesse: Definierung der Prozesse für die Einführung neuer Produkte, betriebliche Änderungen und eventuelle Fusionen.

Phase 1: Zahlungsdienste regulieren

• BTO Anforderungen an das Erbringen von Zahlungsdiensten: Festlegung spezieller Prozesse und Verfahren für Zahlungsdienste und E-Geld-Geschäfte.

Phase 2: Risikosteuerung optimieren

• BTR Anforderungen an die Risikosteuerung: Fokussierung auf die Steuerung von operationellen Risiken, Adressenausfallrisiken, Marktpreisrisiken und Liquiditätsrisiken.

Phase 3: Interne Revision stärken

• BT 2 Besondere Anforderungen an die Internen Revision: Klärung der Rollen, Verantwortlichkeiten und Grundsätze, die die Interne Revision befolgen sollte.

Phase 4: Risikoberichterstattung standardisieren

• BT 3 Anforderungen an die Risikoberichterstattung: Etablierung der allgemeinen und speziellen Anforderungen an die Risikoberichte und die damit verbundenen Berichtspflichten.

Möchtest du die neuen MaRisk für ZAG-Institute nicht nur verstehen, sondern auch erfolgreich in die Praxis umsetzen? Dann ist jetzt der ideale Zeitpunkt, um dein Compliance- und Sicherheitsmanagement auf das nächste Level zu heben!

S+P Seminare bietet dir die passende Plattform und das notwendige Fachwissen. Nutze die Gelegenheit, um mit Experten ins Gespräch zu kommen und individuelle Lösungsansätze für dein Institut zu entwickeln. Melde dich jetzt für ein S+P Seminar an und setze den Standard für Compliance und Sicherheit in deinem Unternehmen!

SMART Ziele sind für Führungskräfte unerlässlich. Sie dienen als leistungsstarke Werkzeuge, um Teams zu leiten, die Produktivität zu steigern und letztendlich den organisatorischen Erfolg zu sichern.

Dieser Blog behandelt, wie SMART Ziele und Leadership Hand in Hand gehen, um in der heutigen dynamischen Geschäftswelt nachhaltige Resultate zu erzielen.

SMART steht für Spezifisch, Messbar, Akzeptiert, Realistisch, und Terminiert. Durch die Implementierung von SMART Zielen können Leader eine klare Richtung vorgeben und Teams können ihren Fortschritt leicht verfolgen und messen.

1. Spezifisch:

Führungskräfte müssen klare und unmissverständliche Ziele setzen. Spezifische Ziele bieten dem Team eine klare Richtung und eliminieren Unsicherheiten.

2. Messbar:

Um den Erfolg zu bewerten, müssen Ziele messbare Kriterien enthalten. Dies ermöglicht es Führungskräften, den Fortschritt zu überwachen und gegebenenfalls Korrekturmaßnahmen einzuleiten.

3. Akzeptiert:

Ein Leader muss sicherstellen, dass die Ziele akzeptiert und verstanden sind und dass das Team sich diesen Zielen verpflichtet fühlt.

4. Realistisch:

Leadership erfordert das Setzen von erreichbaren und realistischen Zielen, die das Team motivieren anstatt zu frustrieren.

5. Terminiert:

Das Festlegen von Deadlines fördert die Verantwortlichkeit und hilft dabei, den Fokus auf die Zielsetzung zu behalten.

Klare Kommunikation:

Leaders müssen SMART Ziele klar kommunizieren und sicherstellen, dass jedes Teammitglied die Ziele und Erwartungen versteht.

Mitarbeiterengagement:

Führungskräfte sollten die Mitarbeiter in den Zielsetzungsprozess einbinden, um Akzeptanz zu fördern und die individuellen Fähigkeiten und Kenntnisse zu nutzen.

Performance Monitoring:

Regelmäßiges Überprüfen der Fortschritte und Anpassungen der Ziele, wenn nötig, sind für den Erfolg entscheidend.

Feedback und Anerkennung:

Positives Feedback und Anerkennung von Leistungen stärken die Motivation und das Engagement der Mitarbeiter.

SMART Ziele ermöglichen es Führungskräften, ihre Teams effektiv zu managen und zu leiten. Sie bieten eine Struktur und einen Rahmen, um Erwartungen zu klären, Fortschritte zu messen und Ergebnisse zu erzielen.

Beispiel:

Ein spezifisches und messbares Ziel könnte sein: „Wir erhöhen die Kundenzufriedenheit bis zum Quartalsende um 20% durch die Verbesserung des Kundenservices.“ Dieses Ziel ist auch realistisch und terminiert und kann vom Team akzeptiert werden.

In der Welt der Führung sind SMART Ziele ein unverzichtbares Werkzeug. Sie dienen nicht nur dazu, den Erfolg messbar und erreichbar zu machen, sondern fördern auch die Transparenz und Kommunikation innerhalb des Teams. Durch die Kombination von effektiver Führung und SMART Zielen können Organisationen ihr volles Potenzial entfalten und nachhaltigen Erfolg erzielen. In diesem Prozess ist es entscheidend, dass Führungskräfte ihre Teams einbinden, motivieren und anleiten, um gemeinsam die gesetzten Ziele zu erreichen.

In der heutigen schnelllebigen Zeit ist es entscheidend, kontinuierlich am Ball zu bleiben und die eigenen Kompetenzen stetig zu erweitern. S+P Seminare und Online Schulungen sind in diesem Kontext die perfekte Wahl für alle, die auf der Suche nach professioneller und flexibler Weiterbildung sind.

S+P Online Schulungen sind optimal für diejenigen, die keine Zeit haben, an einem Präsenzseminar teilzunehmen. Die Teilnehmer haben die Freiheit, zu lernen, wann und wo sie wollen. Egal ob im Büro, zu Hause oder unterwegs – mit S+P ist Weiterbildung jederzeit und an jedem Ort möglich.

Nach erfolgreichem Abschluss eines jeden Seminars erhalten die Teilnehmer ein Zertifikat. Dieses bestätigt ihnen die erfolgreiche Teilnahme und dient als anerkannter Nachweis der erworbenen Kompetenzen und Kenntnisse. Dies kann insbesondere bei Bewerbungen und beruflichen Aufstiegsmöglichkeiten von Vorteil sein.

Die Online Schulungen von S+P erlauben es den Teilnehmern, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren und von Experten zu lernen. Hierbei stehen die neuesten Trends und Techniken im Mittelpunkt, sodass die Lernenden immer auf dem Laufenden bleiben.

S+P Seminare sind der zuverlässige Partner für alle, die ihre berufliche Entwicklung vorantreiben möchten. Mit einer Vielzahl an hochwertigen und aktuellen Seminaren und Kursen steht S+P für Qualität und Expertise in der beruflichen Weiterbildung.

Wer im Berufsleben erfolgreich sein will, sollte nie aufhören, zu lernen. S+P Seminare und Online Schulungen sind hierbei der ideale Partner. Sie bieten Flexibilität, Qualität und ein breites Angebot, um die Teilnehmer optimal auf ihre beruflichen Herausforderungen vorzubereiten.

Also, worauf wartest du noch? Melde dich jetzt an und starte mit S+P in eine erfolgreiche Zukunft!